Endlich mal was neues von Varengold (Seite 3)
eröffnet am 30.10.07 09:38:46 von
neuester Beitrag 25.05.24 19:07:54 von
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Antwort auf Beitrag Nr.: 75.589.496 von threeways am 09.04.24 14:50:55
Hier eine Aussage eines Mitarbeiters von Varengold / London, aus einem Artikel Mai 2022
Alison Harwood, Vice Head of Marketplace Banking und Head of London Branch bei der Varengold Bank, sagt, dass die Bank einige Beteiligungen an P2P-Plattformen hat und Finanzierungslinien anbietet.
Die deutsche Bank (Varengold ist gemeint) ist ein begeisterter Unterstützer von P2P- und alternativen Kreditplattformen, darunter Assetz Capital, EstateGuru, MarketFinance und LendInvest.
Harwood sagt, dass sich die Bank jetzt auf Eigenkapitalinvestitionen in bestehende Kunden nur durch die Teilnahme an Risikokapital-geführten Runden konzentriert.
Bei der Investition in ein neues Unternehmen beginnt Varengold mit einer intensiven Due Diligence, die eine Kombination aus Desktop-Überprüfung in der gesamten Organisation, Infrastruktur, Risiko, Underwriting, Recht, Compliance und Nachhaltigkeit in Kombination mit Management-Interviews umfasst.
Da Investitionen jedoch nur an bestehende Kunden getätigt werden, hat die Bank keine festen Kriterien, da diese Unternehmen diese Due Diligence bereits bestanden haben.
"Die Investition in Fintechs, die bereits Kunden von uns sind, gibt uns ein genaues Wissen über ihr Geschäft, bevor wir eine Aktienanlageposition einnehmen", sagt sie.
"Es ermöglicht uns auch, enge bestehende Beziehungen zu stärken und den partnerschaftlichen Ansatz zu vertiefen, den wir für die Zusammenarbeit mit unseren Kunden haben."
Hier eine Aussage eines Mitarbeiters von Varengold / London, aus einem Artikel Mai 2022
Alison Harwood, Vice Head of Marketplace Banking und Head of London Branch bei der Varengold Bank, sagt, dass die Bank einige Beteiligungen an P2P-Plattformen hat und Finanzierungslinien anbietet.
Die deutsche Bank (Varengold ist gemeint) ist ein begeisterter Unterstützer von P2P- und alternativen Kreditplattformen, darunter Assetz Capital, EstateGuru, MarketFinance und LendInvest.
Harwood sagt, dass sich die Bank jetzt auf Eigenkapitalinvestitionen in bestehende Kunden nur durch die Teilnahme an Risikokapital-geführten Runden konzentriert.
Bei der Investition in ein neues Unternehmen beginnt Varengold mit einer intensiven Due Diligence, die eine Kombination aus Desktop-Überprüfung in der gesamten Organisation, Infrastruktur, Risiko, Underwriting, Recht, Compliance und Nachhaltigkeit in Kombination mit Management-Interviews umfasst.
Da Investitionen jedoch nur an bestehende Kunden getätigt werden, hat die Bank keine festen Kriterien, da diese Unternehmen diese Due Diligence bereits bestanden haben.
"Die Investition in Fintechs, die bereits Kunden von uns sind, gibt uns ein genaues Wissen über ihr Geschäft, bevor wir eine Aktienanlageposition einnehmen", sagt sie.
"Es ermöglicht uns auch, enge bestehende Beziehungen zu stärken und den partnerschaftlichen Ansatz zu vertiefen, den wir für die Zusammenarbeit mit unseren Kunden haben."
Zitat von threeways: Ich kenne Varengold schon seit etwa 15 Jahren. Über Jahre hätte ich das Ding nicht mit der Kneifzange angefasst. Allerdings scheint es mir doch so, als wenn es hier einen Kulturwandel gegeben haben könnte.
Was ich als Kritikpunkt anbringen würde ist die für meine Begriffe großzügige Verauslagung von Eigenkapital für Fintech Beteiligungen. Ok, mit Grover scheinen sie einen guten Griff getan zu haben. Aber auch hier ist die Bestätigung z.B. durch ein IPO noch ausstehend. Einige Beteiligungsgesellschaften mit Fokus Fintech -so scheint es mir- haben doch in letzter Zeit ganz ordentlich zurückgerudert. Warum sollte ausgerechnet eine Varengold den Markt da besser beurteilen können?
Antwort auf Beitrag Nr.: 75.589.334 von Weinberg-CP am 09.04.24 14:33:25Ich kenne Varengold schon seit etwa 15 Jahren. Über Jahre hätte ich das Ding nicht mit der Kneifzange angefasst. Allerdings scheint es mir doch so, als wenn es hier einen Kulturwandel gegeben haben könnte.
Was ich als Kritikpunkt anbringen würde ist die für meine Begriffe großzügige Verauslagung von Eigenkapital für Fintech Beteiligungen. Ok, mit Grover scheinen sie einen guten Griff getan zu haben. Aber auch hier ist die Bestätigung z.B. durch ein IPO noch ausstehend. Einige Beteiligungsgesellschaften mit Fokus Fintech -so scheint es mir- haben doch in letzter Zeit ganz ordentlich zurückgerudert. Warum sollte ausgerechnet eine Varengold den Markt da besser beurteilen können?
Was ich als Kritikpunkt anbringen würde ist die für meine Begriffe großzügige Verauslagung von Eigenkapital für Fintech Beteiligungen. Ok, mit Grover scheinen sie einen guten Griff getan zu haben. Aber auch hier ist die Bestätigung z.B. durch ein IPO noch ausstehend. Einige Beteiligungsgesellschaften mit Fokus Fintech -so scheint es mir- haben doch in letzter Zeit ganz ordentlich zurückgerudert. Warum sollte ausgerechnet eine Varengold den Markt da besser beurteilen können?
Antwort auf Beitrag Nr.: 75.589.022 von imperatom am 09.04.24 13:44:37Ich fühle mich zwar nicht als "Dauer-Schimpfer" angesprochen, habe hier aber auch oft kritische Anmerkungen gemacht, bei denen ich auch bleibe. Die EQS-News gibt den Anschein, dass man die BAFIN-Prüfung, wenn auch noch nicht beendet, so doch im Griff hat und dass auch ohne das "restrukturierte" Commercial Banking ein sehr guter Gewinn (EBT) übrig bleibt. Nach wie vor habe ich aufgrund der Historie meine Bedenken. Die Chance ist aber so asymetrisch, dass ich wieder (mit kleiner Positionsgröße) eingestiegen bin. Nachdem ich Mitte März letzten Jahres bei etwa 6,30 EUR nach Einstieg bei 4,- EUR verkauft habe, ist 3,50 als Wiedereinstieg auch kein schlechter Preis ... ;-)
Das "hervorragend" in den Geschäftszahlen muss ich aber dennoch in Frage stellen. Nimmt man die eigenen Aussagen des Managements als Bezugsgröße, liegt das vorläufige EBT für 2023 am unteren Rand der zuvor ausgegebenen Spanne von 25-30 Mio. EUR. Zudem gehen 50% der Erträge in Q1 diesen Jahres auf Zinsgewinne zurück, die sich im Laufe des Jahres lt. Management reduzieren werden. Trotzdem sieht ein EPS im Bereich von 2,- EUR für 2023 sicher nicht schlecht aus und selbst ein EPS von 1,- EUR für 2024 (gegriffene Zahl!) würde den heutigen Preis noch rechtfertigen.
Mal sehen, was die Zukunft so bringt ...
Gruss,
Weinberg
Das "hervorragend" in den Geschäftszahlen muss ich aber dennoch in Frage stellen. Nimmt man die eigenen Aussagen des Managements als Bezugsgröße, liegt das vorläufige EBT für 2023 am unteren Rand der zuvor ausgegebenen Spanne von 25-30 Mio. EUR. Zudem gehen 50% der Erträge in Q1 diesen Jahres auf Zinsgewinne zurück, die sich im Laufe des Jahres lt. Management reduzieren werden. Trotzdem sieht ein EPS im Bereich von 2,- EUR für 2023 sicher nicht schlecht aus und selbst ein EPS von 1,- EUR für 2024 (gegriffene Zahl!) würde den heutigen Preis noch rechtfertigen.
Mal sehen, was die Zukunft so bringt ...
Gruss,
Weinberg
Antwort auf Beitrag Nr.: 75.589.100 von LaPaginaBlanca am 09.04.24 14:02:11Dass das Ding billig ist ohne Ende ist hinreichend bekannt. Mich interessiert im Besonderen die Dividendenhöhe. Und für 2023 erwarte ich eine definitiv. Bei einer Ausschüttungsquote von 25% sollte perspektivisch eine Dividende von wenigstens 0,40€/Aktie drin sein. That would make my day!
Was die Mitteilung angeht, so könnte man daraus lesen, dass Varengold sich tatsächlich weitgehend aus dem Iran-Geschäft derzeit zurückhält. Persönlich fände ich es sehr schade, wenn die das nicht weiter verfolgen würden. Das Geschäft ist sehr profitabel und wenn Varengold es nicht macht, dann machen es halt andere. Ausserdem denke ich, dass Varengold durch die Sonderprüfung die Chance hat das Geschäft nunmehr derart sensibel anzugehen, dass Compliance Fehler nicht mehr passieren und wie auch schon in der Vergangenheit durch die Varengold Bank gezeigt (!) Einzelgeschäfte im Zweifel nicht angenommen werden.
Was die Mitteilung angeht, so könnte man daraus lesen, dass Varengold sich tatsächlich weitgehend aus dem Iran-Geschäft derzeit zurückhält. Persönlich fände ich es sehr schade, wenn die das nicht weiter verfolgen würden. Das Geschäft ist sehr profitabel und wenn Varengold es nicht macht, dann machen es halt andere. Ausserdem denke ich, dass Varengold durch die Sonderprüfung die Chance hat das Geschäft nunmehr derart sensibel anzugehen, dass Compliance Fehler nicht mehr passieren und wie auch schon in der Vergangenheit durch die Varengold Bank gezeigt (!) Einzelgeschäfte im Zweifel nicht angenommen werden.
MCap von momentan 35 Mio EUR
EBT 2022: 26,8 Mio. EUR
EBT 2023: 25,8 Mio. EUR
EBT Q1 2024: 5,9 Mio. EUR
Grover Beteiligung: 20 Mio. EUR
+ restliche Beteiligungen
EBT 2022: 26,8 Mio. EUR
EBT 2023: 25,8 Mio. EUR
EBT Q1 2024: 5,9 Mio. EUR
Grover Beteiligung: 20 Mio. EUR
+ restliche Beteiligungen
Trading Spotlight
Totgesagte leben länger - ich bin mal gespannt, ob der ein oder andere peinliche Dauer-Schimpfer über die Varengold hier bald die Aktie wieder für sich entdeckt. Es wollten ja einige partout nicht wahrhaben, dass die BaFin eben "keine Bankenschließanstalt" ist, wie ich es nach Bekanntwerden der Prüfung formulierte, sondern die VG wieder in die Spur bringen wird.
Das bekannte Cum-Ex-Risiko im Caceis-Prozess bleibt natürlich unabhängig davon bestehen, aber das ist ja seit vielen Jahren bekannt und hinderte den Kurs 2023 nicht, auf bis zu 8 Euro zu klettern. Diesen Stand sehen wir so schnell wohl nicht wieder, aber je mehr sich die BaFin zurückzieht, je klarer die Aufarbeitung (hoffentlich auf einer umfassenden Präsenz-HV und einem umfassenden GB22) erfolgt und je visibler der weitere Geschäftsausblick wird, desto mehr Potential besteht hier für die kommende Zeit wieder. Die Geschäftszahlen lesen sich jedenfalls hervorragend, und das ist eine gute Basis.
Das bekannte Cum-Ex-Risiko im Caceis-Prozess bleibt natürlich unabhängig davon bestehen, aber das ist ja seit vielen Jahren bekannt und hinderte den Kurs 2023 nicht, auf bis zu 8 Euro zu klettern. Diesen Stand sehen wir so schnell wohl nicht wieder, aber je mehr sich die BaFin zurückzieht, je klarer die Aufarbeitung (hoffentlich auf einer umfassenden Präsenz-HV und einem umfassenden GB22) erfolgt und je visibler der weitere Geschäftsausblick wird, desto mehr Potential besteht hier für die kommende Zeit wieder. Die Geschäftszahlen lesen sich jedenfalls hervorragend, und das ist eine gute Basis.
Das Ding ist der Knaller. Wenn die Prüfung so ausgeht wie derzeit von der Gesellschaft erwartet (7 Mio.€ Kosten der Sonderprüfung + ca 4 Mio. € Bussgelder), wo geht dann die Aktie wohl hin? Und welche Dividende ist zu erwarten?
https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2024-04/6189775…
https://www.finanznachrichten.de/nachrichten-2024-04/6189775…
https://www.businessinsider.de/gruenderszene/fintech/kreditk…
Parallel zu der Erweiterung der Series A hat Pliant eine Refinanzierung in Höhe von 100 Millionen Euro mit der Varengold Bank geschlossen
Parallel zu der Erweiterung der Series A hat Pliant eine Refinanzierung in Höhe von 100 Millionen Euro mit der Varengold Bank geschlossen
Warburg Kritik wegen Cum Ex Ermittlungen
Nun auch andere Banken im Visier.https://www1.wdr.de/nachrichten/weiteres-cum-ex-verfahren-b…
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