Dauerbrenner Dividenden

Mir diesen ETFs erfolgreich in dividendenstarke Aktien investieren!

Dividenden sind ein Dauerthema für Anleger. Denn Dividendenaktien punkten mit Dividendenausschüttungen, die ihren Anlegern laufende Erträge bescheren. Dividendentitel waren schon in Zeiten niedriger Zinsen bei Investoren sehr gefragt, da bei Anleihen und Bankeinlagen nichts zu holen war. Allerdings können Dividendenaktien gerade in schwierigen Phasen ihre Stärken ausspielen. In Zeiten schwacher Konjunktur, hoher Inflationsraten und volatiler Märkte sind Dividendenfonds bzw. -ETFs als Stabilitätsanker im Portfolio besonders beliebt.

Zeit im Markt schlägt Markt-Timing

Anleger, die auf Dividendenstrategien setzen, spekulieren nicht, sondern investieren in hervorragende Unternehmen. So können Dividenden-Anleger Wirtschaftskrisen, Präsidentschaftswahlen und selbst kriegerische Auseinandersetzungen überstehen. Denn qualitativ hochwertige Dividendenaktien überzeugen einerseits mit konstanteren Kursgewinnen. Und andererseits sind in der Regel nur widerstandsfähige, profitable Unternehmen auch ausschüttungsstarke Firmen. Neben den regelmäßigen Ausschüttungen profitieren Anleger bei der Investition in dividendenstarke Aktien von den langfristigen Wertsteigerungen. Daher ist auch der Einstiegszeitpunkt relativ egal. Es gilt die Börsenweisheit: Zeit im Markt schlägt Markt-Timing – Time in the market beats timing the market.

Die einfachste und kostengünstigste Möglichkeit für Anleger, ihr Portfolio durch einen Dividenden-Anteil zu diversifizieren, sind spezialisierte ETFs. Die meisten Dividenden-ETFs sind sowohl in einer ausschüttenden als auch in einer thesaurierenden Variante erhältlich. Kürzel im Fondsnamen kennzeichnen die beiden Möglichkeiten, wie Fonds mit den erwirtschafteten Erträgen umgehen: C (Capitalisation) oder Acc (Accumulating) stehen dabei für thesaurierende Fonds, wogegen ausschüttende Fonds häufig ein D, Dis oder Dist (Distributing) im Namen tragen.

Ausschüttende Dividenden-ETFs zahlen die Dividenden einmal pro Jahr bzw. halb- oder vierteljährlich an die Anleger aus und generieren auf diese Weise ein passives Einkommen. Investoren können sich somit über einen regelmäßigen Einkommensstrom in Form von Dividendenzahlungen freuen. Alternativ können Anleger in thesaurierende Dividenden-ETFs investieren. Bei thesaurierenden Dividenden-ETFs profitieren Investoren vom Zinseszinseffekt, da die Dividendenzahlungen statt ausbezahlt, regelmäßig automatisch in den ETF reinvestiert werden. Albert Einstein bezeichnete die Kraft des Zinseszinses einst als achtes Weltwunder.

Dividendenadel sorgt für Kontinuität – mit ETFs von dividendenstarken Aktien profitieren!

Dividenden-ETFs fokussieren häufig auf sogenannte Dividendenaristokraten, also auf Unternehmen, die ihre Dividenden über einen Zeitraum von mindestens 25 Jahren in Folge erhöht haben. Dividendenkönige können sogar auf eine mindestens 60 Jahre andauernde Dividenden-Erhöhungshistorie ohne Unterbrechung zurückblicken. Dividendenaristokraten gelten als besondere sichere und verlässliche Dividendenzahler und sind ideal, um sich ein qualitatives Dividendendepot aufzubauen.

Die Fondsplattform CAPinside hat aus den über 2.700 ETFs ihrer Fondsdatenbank die zehn ETFs ermittelt, die speziell in dividendenstarke Aktien investieren und den Anlegern die erfolgreichste 3-Jahres-Performance beschert haben. Die Ertragsverwendung wurde bei der Berechnung der Wertentwicklung – unabhängig davon, ob ausschüttender oder thesaurierender ETF – jeweils mit einberechnet. In diesem Top-10-Ranking fällt allerdings auf, dass die Outperformer über 3 Jahre hinweg bei Betrachtung über längere Zeiträume hinweg nicht unbedingt ihre Plätze verteidigen können.

Hier die Top-Ten-Rangliste der erfolgreichsten Dividenden-Indexfonds der letzten drei Jahre:

Platz 1: VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders ETF (ISIN NL0011683594)

Wertentwicklung:

1 Jahr: 17,12 Prozent

3 Jahre. 56,44 Prozent

5 Jahre: 65,30 Prozent

Seit Auflage: 117,53 Prozent

Die Gesamtkostenquote (TER): 0,38 Prozent p.a.

Fondsvolumen: 658 Millionen Euro

Positionen: 99

Auflage: 23. Mai 2016, Niederlande

Dieser VanEck-ETF entwickelte sich auf Sicht von drei Jahren am besten. Der ETF bildet den Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders Screened Select Index nach und bietet Zugang zu Unternehmen aus Industrieländern weltweit, die bei Dividendenzahlungen Konsistenz und Nachhaltigkeit aufweisen und die Kriterien für das Screening erfüllen. Die enthaltenen Titel werden nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) gefiltert. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch vollständige Replikation nach – es werden alle Indexbestandteile erworben. Die Dividendenerträge werden vierteljährlich an die Anleger ausgeschüttet.

Zu den Top-10-Sektoren des ETF gehören neben Finanzdienstleistern, Versorger, Energie und Basiskonsumgüter. Auf regionaler Ebene haben v.a. die USA, Frankreich, Japan und Deutschland das höchste Gewicht. Zu den am höchsten gewichteten Positionen im ETF zählen Verizon Communications, TotalEnergies, Altria, IBM, Allianz, BNP Paribas, Mercedes-Benz Group, Bristol-Myers Squibb und Sanofi.

Platz 2: WisdomTree US Quality Dividend Growth ETF USD Acc (ISIN IE00BZ56RG20)

Wertentwicklung:

1 Jahr: 22,13 Prozent

3 Jahre. 46,18 Prozent

5 Jahre: 87,45 Prozent

Seit Auflage: 175,94 Prozent

Die Gesamtkostenquote (TER): 0,33 Prozent p.a.

Fondsvolumen: 425 Millionen Euro

Positionen: 300

Auflage: 3. Juni 2016, Irland

Eine ausgezeichnete Wertentwicklung sowohl im Drei- als auch Fünfjahreszeitraum zeigt der WisdomTree US Quality Dividend Growth ETF. Der ETF bildet die Performance des WisdomTree US Quality Dividend Growth Index ab und bietet Zugang zu US-amerikanischen Dividendenaktien mit "Growth"-Merkmalen, die an der NYSE oder dem Nasdaq notiert sind. Die enthaltenen Titel werden nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) gefiltert. Der Index gewichtet die Titel nach fundamentalen Kriterien. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch ein Sampling-Verfahren nach, d.h. eine Auswahl der Indexbestandteile wird erworben. Die Dividendenerträge im ETF werden thesauriert, also in den Fonds reinvestiert.

Im ETF hat der Technologie-Sektor das stärkste Gewicht, gefolgt von den Sektoren Gesundheitswesen und Nichtbasis- sowie Basiskonsumgütern. Zu den Top-Holdings im Portfolio des Dividenden-ETFs gehören Microsoft, Apple, Broadcom, AbbVie, Home Depot, Johnson & Johnson, Coca-Cola und PepsiCo.

Platz 3: iShares MSCI USA Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (Dist) (ISIN IE00BKM4H312)

Wertentwicklung:

1 Jahr: 19,46 Prozent

3 Jahre. 37,23 Prozent

5 Jahre: 53,94 Prozent

Seit Auflage: 196,62 Prozent

Die Gesamtkostenquote (TER): 0,35 Prozent p.a.

Fondsvolumen: 743 Millionen Euro

Positionen: 91

Auflage: 6. Juni 2014, Irland

Der ETF spiegelt die Performance des MSCI USA High Dividend Yield ESG Reduced Carbon Target Select Index nach und bündelt US-amerikanische Aktien mit überdurchschnittlichen Dividendenrenditen und konstanten Dividendenausschüttungen. Die enthaltenen Titel werden nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) gefiltert. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch vollständige Replikation nach – es werden alle Indexbestandteile erworben. Die Dividendenerträge werden an die Anleger halbjährlich ausgeschüttet.

Hauptgewicht im ETF sind die USA (91,1 Prozent), daneben sind v.a. Positionen aus Irland (5,4 Prozent) und Großbritannien (1,8 Prozent) vertreten. Auf Sektorenebene sind die Sektoren Technologie, Gesundheitswesen, Industrie und Nicht-Basiskonsumgüter am stärksten gewichtet. Die Top-10-Titel im Aktienkorb der US-Dividendenzahler sind Microsoft, Apple, Home Depot, AbbVie, Johnson & Johnson, Applied Materials, Lam Research, Qualcomm, IBM und Chevron.

Platz 4: iShares MSCI Europe Quality Dividend ESG UCITS ETF EUR (Dist) (ISIN IE00BYYHSM20)

Wertentwicklung:

1 Jahr: 12,08 Prozent

3 Jahre. 38,73 Prozent

5 Jahre: 47,76 Prozent

Seit Auflage: 58,85 Prozent

Die Gesamtkostenquote (TER): 0,28 Prozent p.a.

Fondsvolumen: 637 Millionen Euro

Positionen: 71

Auflage: 12. Juni 2017, Irland

Auf Rang vier folgt mit dem iShares MSCI Europe Quality Dividend ETF ein Dividenden-ETF, der sich auf europäische Dividendenstars konzentriert. Der ETF bildet den MSCI Europe High Dividend Yield ESG Reduced Carbon Target Select Index nach und bietet Zugang zu großen und mittelgroßen Unternehmen aus Europa, die gleichbleibend überdurchschnittlich hohe Dividendenzahlungen aufweisen. Die enthaltenen Titel werden nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) gefiltert. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch ein Sampling-Verfahren nach, d.h. eine Auswahl der Indexbestandteile wird erworben. Die Dividendenerträge werden an die Anleger halbjährlich ausgeschüttet.

Der Großteil der Unternehmen stammt aus Großbritannien (19,4 Prozent), der Schweiz (14,8 Prozent), Frankreich (13,2 Prozent) und Deutschland (10,1 Prozent). Das größte Gewicht hat der Finanzsektor inne, gefolgt von Industrie, Technologie und Basiskonsumgüter. Die Top-Ten-Positionen sind aktuell Novo Nordisk, ASML, SAP, Schneider Electric, RELX Group, ABB, Lonza Group, Diageo, Zurich Insurance Group und AXA.

Platz 5: iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (Dist) (ISIN IE00BYYHSQ67)

Wertentwicklung:

1 Jahr: 14,39 Prozent

3 Jahre. 33,42 Prozent

5 Jahre: 49,58 Prozent

Seit Auflage: 66,25 Prozent

Die Gesamtkostenquote (TER): 0,38 Prozent p.a.

Fondsvolumen: 620 Millionen Euro

Positionen: 181

Auflage: 12. Juni 2017, Irland

Im Dreijahres-Ranking der erfolgreichsten Dividenden-ETS liegt der iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (Dist) auf Platz fünf. Der ETF bildet die Wertentwicklung des MSCI World High Dividend Yield ESG Reduced Carbon Target Select Index nach und bietet Zugang zu Unternehmen aus Industrieländern weltweit, die gleichbleibend überdurchschnittlich hohe Dividendenzahlungen aufweisen. Die enthaltenen Titel werden nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) gefiltert. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch vollständige Replikation nach – es werden alle Indexbestandteile erworben. Die Dividendenerträge werden an die Anleger halbjährlich ausgeschüttet.

Knapp die Hälfte der Unternehmen im Dividenden-Portfolio hat ihren Sitz in den USA (48,2 Prozent), gefolgt von Firmen aus der Schweiz (8,9 Prozent), Japan (8,4 Prozent), Frankreich (6,2 Prozent), Großbritannien (5,4 Prozent) und Deutschland (4,9 Prozent). Die Top-10-Positionen sind Microsoft, Apple, Applied Materials, SAP, Qualcomm, AbbVie, Novartis, Verizon Communications, Texas Instruments und Home Depot.

Zur Spitzengruppe der besten Dividenden-ETFs im Zeitraum der letzten drei Jahre gehören außerdem folgende fünf Indexfonds:

Deka Euro iSTOXX ex Fin Dividend Plus UCITS ETF (ISIN DE000ETFL482) mit einer Drei-Jahres- bzw. 5-Jahres- Performance von 32,67 Prozent und 47,26 Prozent. Der ETF bietet Zugang zu den 50 Unternehmen des EURO STOXX® ex Financials mit der höchsten Dividendenrendite aus dem Euroraum bietet.

Amundi MSCI Europe High Dividend Factor UCITS ETF EUR (C) (ISIN LU1681041973) mit einer Drei-Jahres- bzw. 5-Jahres- Performance von 30,97% und 40,97%. Seit Auflage 2009 verzeichnet der ETF eine Wertentwicklung von 329,69%. Er bietet Zugang zu den größten und umsatzstärksten Unternehmen aus 16 europäischen Ländern, die in ihren jeweiligen Ländern die höchsten Dividendensätze aufweisen.

WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD Acc (ISIN IE00BZ56SW52) mit einer Drei-Jahres- bzw. 5-Jahres- Performance von 30,70 Prozent und 48,71 Prozent. Der ETF bietet Zugang zu globalen Quality-Unternehmen mit Growth-Merkmalen, die eine Dividende zahlen.

Xtrackers MSCI North America High Dividend Yield UCITS ETF 1C (ISIN IE00BH361H73) mit einer Drei-Jahres- bzw. 5-Jahres- Performance von 30,97 Prozent und 40,97 Prozent. Seit Auflage 2014 verzeichnet der ETF eine Wertentwicklung von 212,61 Prozent. Er bietet Zugang zu Aktien großer und mittelgroßer Unternehmen aus Nordamerika.

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing (ISIN IE00B8GKDB10) mit einer Drei-Jahres- bzw. 5-Jahres- Performance von 30,70 Prozent und 48,71 Prozent. Er bietet Zugang zu weltweiten Aktien mit hoher Dividendenrendite.

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