Warum so spät...?
Sorry, diesmal dauerte es bei mir nun doch wirklich seehr, seehr laange mit dem nächsten Monats-Bericht von mir. Dass es soo lange dauerte, hätte ich selbst nicht gedacht und ich komme mir vor, wie ein Unternehmen in der inzwischen schon auslaufenden Berichts-Saison über meinen letzten Monat des Jahres 2023 zu berichten. Aber ich habe mich
nicht zurückgezogen und jetzt kommt endlich, endlich mein Abschluss für den Dezember 2023...:
Ich wollte erst sämtliche Abrechnungen - auch die letzte von der Bausparkasse (dass eine Vertragsauflösung 2024 zu solchen Problemen führt...🙄) - vorliegen haben, ehe ich die Gesamtsumme der Kapitaleinkünfte 2023 verbindlich aufstelle, um dann eigentlich Vergleiche ziehen und Zielerreichungen bzw. -verfehlungen bewerten zu können. Aber das ist ja jetzt wirklich schon ein bisschen viel zu spät, so dass ich "nur" einen normalen Monatsschluss aufstelle und beschreibe...
Was ist/war mit den Zielen...?
Ein Ziel für 2023 war, in jedem Monat Kapitaleinkünfte zu erzielen. Dieses Ziel habe ich auf den ersten Blick im zweiten vollständigen Jahr seit ich meine Geldanlage auf den Schwerpunkt "Börse mit Dividenden" verlagert habe klar geschafft. Allerdings gilt das nur, wenn ich z.B. den Monat September 2023 mit der vierstelligen Verlust-Realisierung außen vor lasse, denn damit waren meine Kapitaleinkünfte in diesem Monat negativ, was auch im Monat November 2023 noch einmal so war.
Das zweite Ziel - mehr Dividenden als im Vorjahr zu erzielen - habe ich (nicht) geschafft. Durch die realisierten Verluste im laufenden Jahr (Verkauf Mühlhan AG, diverse End-Abrechnungen von Bergfürst-Investments mit negativem Ausgang) und dem "kaum erkennbaren" Veräußerungserlös (Hapag-Lloyd AG) aus dem Sommer 2023 liegen die Kapitaleinkünfte im Jahre 2023 leider insgesamt nur bei 2.429,80 €. Das lag
23,2%, bzw. um
735,05 € doch recht deutlich unter dem Vorjahreswert.
Betrachtet man ausschließlich die positiven Geldeingänge aller Ausschüttungen, Dividenden und Zinsen, so summierte sich der Erlös-Betrag im Jahr 2023 aber auf erfreuliche 3.544,48 €. Auf den zweiten Blick wurde das zweite Ziel dann also doch irgendwie noch erreicht, denn dieser Wert lag sogar 12,0 %, bzw. 380,63 € über dem Vorjahreswert.
Ein weiteres Ziel wurde dagegen definitv noch erreicht: Das Depot steht laut comdirect zum Jahresende endlich mal wieder im grünen Bereich. Auch der Dezember 2023 lief selbst bei mir mit
+3,72% ins Plus. Damit war der letzte Monat des Jahres 2023 nach dem Monat November 2023 und dem Monat Juni 2023 der drittbeste Monat des vergangenen Jahres. Nach den vielen roten Monaten im Jahr 2023 lautet der angezeigte Gesamt-Zuwachs des Depots zum Jahreswechsel immerhin
+2,28% in meinem comdirect-Depot. Damit erreichte ich wenigstens dieses im letzten Jahr zuletzt noch formulierte Minimal-Trost-Ziel. Selbst einschließlich der Gebühren ergab sich - das zeigt mir Divvdiary (hier erfasse ich alle Käufe (brutto)/Verkäufe (netto) manuell einschließlich der anfallenden Kosten/Steuern) - noch eine positive Gesamt-Bilanz meines laufend mit kleinen Sparraten wachsenden Depots von
+1,47% zum 31.12.2023. Das setzte sich im neuen Jahr trotz Alltime-Highs bisher leider nicht fort...
Die Differenz zwischen diesen beiden unterschiedlichen Prozent-Werten des Depot-Standes zeigt nebenbei allerdings auch schon jetzt nach etwas mehr als zwei Jahren recht deutlich auf, was Gebühren an der Gesamtrendite ausmachen können...!!
Ach ja, noch ein Ziel wurde erreicht: Die Kapitaleinkünfte im Dezember 2023 konnten sich diesmal wirklich sehen lassen. Nicht nur von der Höhe, sondern auch von der Anzahl. Im Monat Dezember 2023 war für mich sozusagen wirklich "Bescherung"…😀 Es gab sogar so viele einzelne Geldeingänge, dass ich diesmal von der gewohnten Block-Darstellung meiner monatlichen Kaptaleinkünfte abweichen musste. Warum? Weil in der bisher verwendeten Art des Block-Diagramms nicht mehr alle Werte in der Legende angezeigt wurden, sondern maximal nur 20. Ich konnte weder den Grund dafür herausfinden, woran das lag, noch konnte ich alleine ohne Hilfe dieses Excel-Problem lösen... 😢
In diesem nun verwendeten alternativen Kreis-Diagramm war es dagegen kein Problem,
alle zahlungswirksamen Vorgänge des Monats Dezember 2023 in der Legende vollständig darzustellen:
Im Dezember 2023 durfte ich zwölf Dividendenzahlungen, neun Ausschüttungen aus ETFs und Fonds, vier Zinseinkünfte sowie eine negative Abrechnung einer Anlage auf der Plattform bei Bergfürst erfassen. Vor einem Jahr waren es im Dezember 2022 erst fünf Dividendeneinkünfte und vier Zinseinnahmen und der Ertrag aus Aktienbruchteilen eines Zertifikats gewesen. In dem Kreis-Diagramm wird diesmal sogar die Größe des Verlustes erkennbar (was ja eigentlich auch nicht stimmt, da das den Kuchen nicht vergrößert...😶). Die Dividenden-Einkünfte werden diesmal durch die Zins-Einkünfte aus dem alten, geerbten Bausparvertrag (333,32 €, letztmals), ein bisschen von der Bergfürst-Plattform (5,46 €) und aus dem Tagesgeld-Konto bei der comdirect (0,93 €) überwogen. Wobei bei der comdirect die paar Cents aus den Zinseinnahmen noch durch
0,06 € Sollzinsen (meine Einzahlung nach einem Aktienkauf von MPC war erst am Montag gutgeschrieben worden) und eine Ersatz-PIN-Gebühr von
-5,90 € (selbst schuld) gemindert werden...
Der eigentliche Verlust aus einer Geldanlage resultiert aber aus der Investition in "Hameauhills" auf der Bergfürst-Plattform: Nach Auslaufen des Kredits vor einem halben Jahr ohne erfolgte Rückzahlung wurde die Gesellschaft inzwischen umstrukturiert und deren Verbindlichkeiten zur Restrukturierung um 10% gekürzt. Außer zwei Zinszahlungen in den ersten beiden Jahren gab es in der Folgezeit keine Zinszahlungen mehr. Immerhin konnte damit eine Insolvenz vermieden werden und es gab - wenn auch verspätet - einen Großteil (aber eben nicht alles) der Einlage zurück... Einschließlich der bisher erhalten Ausschüttungen beträgt der Verlust gerade einmal
0,22 €. Aber die Zinsen wurden in meinen monatlich Berichten über die Kapitaleinkünfte ja bereits von mir berücksichtigt, so dass sie nicht noch einmal berücksichtigt werden dürfen. Damit beträgt das tatsächliche Ergebnis aus dieser Investition
-10,00 € oder
-10%.
Neben dem Großen Anteil der Zinseinnahmen im obigen Kreis-Diagramm kaum sichtbar, meine beiden größten Dividendenzahler sind PetroBras und diesmal auch MPC: Das hat einen Grund, denn bei den Kursrückgängen im Dezember 2023 und der erneut erklärten und bereits schon seit einigen Quartalen gleichbleibend hohen Dividende konnte ich nicht mehr widerstehen: ich habe einfach bei dieser Reederei Aktien nachgekauft. Ziel dieses Nachkaufs war es, meine Dividendeneinnahmen zu erhöhen und den Einstandskurs dieses bisherigen Verlustwertes zu verbilligen. Ob das in diesem volatilen Markt der Seeschifffahrt sinnvoll war (was meint ihr?), wird sich zeigen. Kurzfristig war es das, aber inzwischen ist die Kursentwicklung dieses Wertes wieder deutlich in den roten Zahlen. Auswirkungen auf meine zu berichtenden Einnahmen hatte es aber bereits im Monat Dezember 2023, nicht nur weil der Kurs seit dem Limit-Kauf damals zunächst gestiegen war, sondern weil der Limit-Kauf zudem noch kurz vor dem Ex-Tag gelang:
Einen großen Jahresrückblick wird es wegen meiner Verspätung jetzt nicht mehr geben. Nur soviel noch zur Übersicht über mein Jahr 2023: Charts aus DIVVDAIRY mit und ohne realisierte Gewinne/Verluste und mit Dividenden, damit es doch etwas nach Jahresabschluss und nicht nur normalem Monatsbericht aussieht:
Darin fehlen natürlich zum Beispiel die außerhalb des Depots erzielten Zinseinnahmen, aber es entsteht ein guter EIndruck über die Entwicklung des Jahres und vor allem, was Ausschüttungen und Dividenden ausmachen. Und demnächst (das ist inzwischen ja auch schon stark verspätet, aber das schaffe ich heute nicht auch noch zusammen zu stellen...) will ich Euch natürlich über meinen Januar 2024 und den Februar 2024 berichten und schon bald steht auch der März 2024 an... Bitte noch ein bisschen Geduld!