Hoher Puffer

NVIDIA-Express-Anleihe mit 8,5% Zinsen und 50% Sicherheitspuffer

Nach der Vervielfachung des Aktienkurses innerhalb kurzer Zeit, stellt sich für Anleger die durchwegs berechtigte Frage, ob ein Einstieg in die Aktie des Chipriesen NVIDIA (ISIN: US67066G1040) auf dem aktuellen Niveau noch sinnvoll sei. Immerhin konnte die Aktie innerhalb des kurzen Zeitraumes von Oktober 2022 bis zum 25.8.23 von 108 USD auf bis zu 502 USD zulegen. Bei der Erstellung dieses Beitrages notierte die NVIDIA-Aktie bei 454 USD.

Für Anleger, die nach dem starke Kursanstieg der Vergangenheit auch bei einem deutlichen Rücksetzer der Aktie von bis zu 50 Prozent positive Rendite erwirtschaften wollen, könnte eine Investition in die derzeit zur Zeichnung angebotenen Erste Group-Fix Kupon Express-Anleihe auf die NVIDIA-Aktie interessant sein.

8,50% Zinsen pro Jahr und 50% Sicherheitspuffer

Der am 30.10.23 festgestellte Schlusskurs der NVIDIA-Aktie wird als Ausübungspreis und als vorzeitige Rückzahlungs-Barriere für die Anleihe fixiert. Bei 50 Prozent des Ausübungspreises wird die ausschließlich am letzten Bewertungstag (25.10.27) aktivierte Barriere liegen. Unabhängig vom Kursverlauf der Aktie erhalten Anleger an den im Jahresabstand angesetzten Zinsterminen einen fixen Kupon in Höhe von 8,50 Prozent gutgeschrieben.

Notiert die Aktie auf Schlusskursbasis an einem der ebenfalls im Jahresintervall angesetzten Bewertungstage auf oder oberhalb des Ausübungspreises (vorzeitige Rückzahlungs-Barriere), dann wird die Anleihe mit ihrem Ausgabepreis von 100 Prozent und der Zinszahlung in Höhe von 8,50 Prozent vorzeitig zurückbezahlt. Die Chance auf weitere Zinszahlungen erlischt im Fall der vorzeitigen Rückzahlung.

Läuft die Anleihe bis zum letzten Bewertungstag, dann wird die Rückzahlung ebenfalls mit 100 Prozent erfolgen, wenn die Aktie an diesem Tag oberhalb der 50-Prozent-Barriere notiert. Hält sich der Aktienkurs an diesem Tag unterhalb der Barriere auf, dann erhalten Anleger eine am 30.10.23 errechnete Anzahl von NVIDIA-Aktien geliefert. Der Gegenwert von Bruchstückanteilen wird Anlegern gutgeschrieben.

Das Erste Group-Fix Kupon Express-Anleihe auf die NVIDIA-Aktie, maximale Laufzeit bis 31.10.27, ISIN: AT0000A377K3, kann derzeit in einer Stückelung von 1.000 Euro plus 1,5 Prozent Ausgabeaufschlag gezeichnet werden.

ZertifikateReport-Fazit: Die neue, den Nachhaltigkeitskriterien der Erste Group entsprechende Fix Kupon Express Anleihe auf die NVIDIA-Aktie wird in maximal vier Jahren bei einem bis zu 50-prozentigen Kursverlust der Aktie eine Bruttojahresrendite von 8,50 Prozent abwerfen.