Vermögensaufbau

Ein Mischfonds, der 100.000 in 909.586 Euro verwandelte

Auch wenn Aktien sehr aufregend sind, investieren die meisten deutschen Anleger lieber in Fonds und ETFs. Sie möchten vor allem langfristig Vermögen aufbauen und für das Alter vorsorgen. Zudem fehlen ihnen oft die Zeit und das Wissen, um erfolgreich Einzeltitel zu managen.

Dabei sind Mischfonds ganz besonders beliebt, denn sie entwickeln sich dank ihrer Streuung größtenteils kontinuierlicher als der Aktienmarkt. Dies beruhigt die Nerven und sorgt in Krisen für geringere Rückschläge oder gar weitere Kursanstiege.

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Hier sind einige Mischfonds, die sich in den vergangenen Jahren besonders gut geschlagen haben.

Flossbach von Storch SICAV Multiple Opportunities

Der flexible Mischfonds Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities wurde im Oktober 2007 aufgelegt und kann je nach Marktlage in Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Geldmarktinstrumente investieren. Aktuell setzt er sich zu 64,16 Prozent aus Aktien, 16,90 Prozent Renten, 12,85 Prozent Edelmetallen und 6,64 Prozent Kassenbestand zusammen.

Der Fonds verwaltet 25,54 Milliarden Euro (17.05.2024) und wird von Morningstar mit fünf von fünf Sternen ausgezeichnet.

DC Value Global Dynamic

Ein zweiter erfolgreicher Mischfonds ist der DC Value Global Dynamic aus dem Hause Dickemann Capital. Der flexible Mischfonds wurde im Juli 2008 aufgelegt, wird von Morningstar ebenfalls mit fünf Sternen ausgezeichnet und verwaltet aktuell 76,77 Millionen Euro (17.05.2024).

Er investiert vorwiegend in Aktien eigentümergeführter Unternehmen mit solider Bilanz, stabilen Gewinnmargen, Wettbewerbsvorteilen und guten Kapitalrenditen. Hinzu kommen Anleihen, Rohstoffe (Gold) und Geldmarktinstrumente.

DC Value Global Dynamic FCP C

-0,86 %

-0,86 %

-0,86 %

+13,87 %

ISIN:LU0370310038WKN:A0Q5G9

• 1 Monat
• 3M
• 1 Jahr
• Max

SQUAD - MAKRO - N EUR

Der SQUAD Makro verfolgt einen Top-Down-Ansatz. Dies bedeutet, er analysiert zunächst das Umfeld und die Rahmenbedingungen, um anschließend entsprechend aussichtsreiche Einzeltitel auszuwählen. Neben Aktien hält der Mischfonds auch Anleihen und Barmittel. Er verwaltet derzeit 478,87 Millionen Euro und wird von Morningstar ebenfalls mit der Bestnote ausgezeichnet.

Weitere gute Mischfonds sind beispielsweise der DJE - Zins & Dividende, der Value Intelligence ESG Fonds AMI und der neu aufgelegte GANÉ Value Event Fund.

 

Dauerläufer Carmignac Patrimoine - A

Ein Mischfonds, der bereits seit November 1989 erfolgreich am Markt ist und Anlegern bisher sehr viel Freude bereitet, ist der Carmignac Patrimoine – A. Er schnitt vor allem während der Krisenjahre 2000 bis 2003 und 2008 positiv ab, während der Aktienmarkt große Einbrüche verzeichnete.

Derzeit hält er 49,3 Prozent Anleihen, 42,2 Prozent Aktien und 8,5 Prozent Liquidität. 

Der Carmignac Patrimoine - A ist seit Auflage von 76,56 auf heute 696,37 Euro gestiegen. Dies entspricht einer Wertsteigerung von insgesamt 809,59 Prozent. Somit wurde aus einer Anfangsinvestition von 100.000 Euro im Laufe der Zeit 909.586 Euro (17.05.2024).

Carmignac Patrimoine FCP A EUR Acc

+0,03 %

-0,24 %

+1,08 %

+2,19 %

+10,56 %

-6,11 %

+15,27 %

+19,77 %

+63,24 %

ISIN:FR0010135103WKN:A0DPW0

• Intraday
• 5 Tage
• 1 Monat
• 3M
• 1 Jahr
• 3J
• 5J
• 10J
• Max

Fazit

Mischfonds sind ein bequemer Weg zum langfristigen Vermögensaufbau und zur Altersvorsorge. Durch eine breite Streuung über verschiedene Vermögensklassen entwickeln sie sich stetiger als der Aktienmarkt, während die Renditen ähnlich gut ausfallen.  

Autor: Christof Welzel, wallstreetONLINE Redaktion, Ressort Anlageprodukte